这是针对欧盟27国中的20国的91家银行进行的测验，以检视这些银行的财政体质能否禁得住又一次金融危机的冲击。欧洲央行此举乃是效法美国上一年的做法。美国上一年针对国内首要银行进行压力测验，在测验成果出来后，商场逐步对银行业康复决心，而欧洲央行也期望其压力测验能具有这样的作用。

  欧洲银行业监管委员会近来发布了压力测验原则，共假定了3种或许状况，银行要在每种或许状况下，都能保持中心本钱充足率于6%或以上的水平，才算经过测验。三种状况中最好的状况是：宏观经济自2008-2009年的严峻下滑中温文复苏。最坏的状况是：GDP增长率均匀跌落3个百分点；像雷曼关闭时相同，银行间拆借短期利率升1.25个百分点，并假定此压力继续两年；银行持有股票价值今明两年均跌落20%，发债评级被降4级；楼市动摇。欧洲央行称，这种最坏状况呈现的机会是20年一遇，较上一年初美国压力测验最坏假定的7年一遇更为谨慎。

  第3种假定加入了主权债款震动要素。在这种假定中，希腊5年期国债减值23.1%，葡萄牙、西班牙及德国国债减值分别为14%、12.3%及4.7%。但测验没有假定主权债款违约的状况。

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